物通全球 產(chǎn)濟(jì)天下
中國智慧供應(yīng)鏈集成服務(wù)引領(lǐng)者
導(dǎo)航
物產(chǎn)中大投資公司是物產(chǎn)中大集團(tuán)金融板塊中的一家綜合性投資和資產(chǎn)管理平臺(tái)公司。近年來，公司按照集團(tuán)黨委、紀(jì)委的統(tǒng)一部署，針對金融行業(yè)特點(diǎn)，開展“清廉金融”體系建設(shè)，著力探索數(shù)字化賦能金融監(jiān)督，健全廉潔風(fēng)險(xiǎn)和金融投資風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同防控機(jī)制，研發(fā)貫穿投前、投中、投后的“全流程數(shù)字金融監(jiān)控體系”，確保守住金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
公司通過“投資帶動(dòng)資管、研究驅(qū)動(dòng)資管、服務(wù)提升資管”，形成了“投資+資管+服務(wù)”三輪驅(qū)動(dòng)的發(fā)展格局，2018-2020年凈資產(chǎn)增長超5億元，今年上半年，實(shí)現(xiàn)利潤總額1.02億元，完成預(yù)算指標(biāo)205%，很好地實(shí)現(xiàn)了國有資產(chǎn)的保值增值。
加強(qiáng)投前盡調(diào)管控
“飛機(jī)、高鐵、汽車，投資經(jīng)理們奔波于各個(gè)項(xiàng)目盡調(diào)現(xiàn)場獲得一手盡調(diào)數(shù)據(jù)，我們的監(jiān)督人員則在數(shù)據(jù)庫中仔細(xì)核驗(yàn)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性”。以往，公司盡調(diào)數(shù)據(jù)的獲取主要依賴于投資經(jīng)理的現(xiàn)場盡調(diào)以及被投企業(yè)的主動(dòng)提供。現(xiàn)在，為了對項(xiàng)目評估材料造假受賄以及瀆職的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)督管控，公司建立了包括行業(yè)研究、政策法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案例、企業(yè)資信、工商稅務(wù)、企業(yè)審計(jì)年報(bào)等方面的金融數(shù)據(jù)庫。依靠大數(shù)據(jù)的支持，獲取更多投資企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績、行業(yè)研判、政策法規(guī)等信息。對擬投項(xiàng)目做分析研判時(shí)，數(shù)據(jù)庫資源可以為盡調(diào)活動(dòng)提供補(bǔ)充印證，提升了投前盡調(diào)的客觀、真實(shí)與全面。
公司同時(shí)建立項(xiàng)目數(shù)據(jù)的全流程管理，從項(xiàng)目立項(xiàng)開始，進(jìn)行全過程數(shù)據(jù)錄入、管理跟蹤，對指標(biāo)數(shù)據(jù)的前后變化，及變化的依據(jù)進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)偏差分析。公司通過對項(xiàng)目投前環(huán)節(jié)有效數(shù)字化手段，促進(jìn)數(shù)字化在公司投資項(xiàng)目的投前資產(chǎn)定價(jià)、市場風(fēng)險(xiǎn)、投資配置、數(shù)據(jù)修正等方面的監(jiān)控運(yùn)用。公司紀(jì)檢機(jī)構(gòu)通過參與項(xiàng)目申報(bào)數(shù)據(jù)的流程監(jiān)控，及時(shí)查看到項(xiàng)目投放過程中波動(dòng)較大的核心指標(biāo)變化，對該項(xiàng)目及對應(yīng)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行中重點(diǎn)關(guān)注，有效防范項(xiàng)目監(jiān)管瀆職風(fēng)險(xiǎn)。
優(yōu)化中決策流程
“只有制度流程化，流程信息化，制度的執(zhí)行才能受到嚴(yán)格監(jiān)督約束”，這是公司紀(jì)檢監(jiān)督對項(xiàng)目評審、投放環(huán)節(jié)流程設(shè)計(jì)優(yōu)化的出發(fā)點(diǎn)。在項(xiàng)目評審與投放過程中，公司按項(xiàng)目重要性和投資額度建立線上審批流程。每一流程環(huán)節(jié)都存在問題提出、問題反饋的閉環(huán)管理以及上下流程間相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)查證，決策層可通過系統(tǒng)對項(xiàng)目情況進(jìn)行全面跟蹤，決策決議簽發(fā)后才能開始項(xiàng)目合同審批流程、合同完成才能開始出資流程，每個(gè)線上流程都附帶項(xiàng)目決策要素資料作為流轉(zhuǎn)依據(jù)，相關(guān)節(jié)點(diǎn)審核人員都可以及時(shí)查看印證材料的一致性。紀(jì)檢機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)對項(xiàng)目投放過程的投資人員的履職規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督。
打造投后管理平臺(tái)
“叮咚，忙在案頭寫報(bào)告的監(jiān)督人員電腦郵箱和手機(jī)同時(shí)接收到一條提醒信息，這是某天智能投資系統(tǒng)后臺(tái)預(yù)警的提醒消息”。設(shè)置基金倉位、凈值預(yù)警，基金產(chǎn)品間合規(guī)公平交易等功能模塊是公司智能投資監(jiān)控的落地抓手，有效防范投資經(jīng)理違反指令進(jìn)行內(nèi)幕交易或利益輸送等行為，改進(jìn)了人工監(jiān)督的局限性和滯后性。公司將所有存續(xù)投資項(xiàng)目的出資、投資收益及回款進(jìn)度等情況均納入系統(tǒng)監(jiān)控，監(jiān)督人員均可實(shí)時(shí)查看投資項(xiàng)目產(chǎn)品的運(yùn)行、投資回報(bào)、回款進(jìn)度、團(tuán)隊(duì)月度業(yè)績等數(shù)據(jù)指標(biāo)。通過系統(tǒng)的運(yùn)行，嚴(yán)格監(jiān)督投資項(xiàng)目的投后風(fēng)險(xiǎn)。紀(jì)檢人員擁有實(shí)時(shí)查看登錄查看項(xiàng)目進(jìn)展的權(quán)限，一旦項(xiàng)目出現(xiàn)回款逾期，對應(yīng)的項(xiàng)目投資經(jīng)理就會(huì)受到公司紀(jì)檢機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)關(guān)注，該部門和該項(xiàng)目經(jīng)理后續(xù)的新申報(bào)項(xiàng)目將會(huì)受到更嚴(yán)格的審核。
（來源：《反腐敗導(dǎo)刊》2021年第10期）